El riesgo de gastar dinero recibido por error: la ley dominicana y la posible cárcel

El error de creer que los bancos están obligados a negociar la devolución de fondos recibidos por equivocación puede llevar a sanciones civiles y penales.

El Código Civil dominicano, en su artículo 1376, establece que quien recibe por error lo que no le corresponde debe restituirlo al titular original, sin poder imponer la forma de devolución.

El abogado Manuel Sierra, quien defendió al Banco Central en el caso Baninter, advierte que mantener el dinero recibido indebidamente puede constituir abuso de confianza y robo, y que el titular puede ser juzgado en ambos ámbitos.

Si el banco notifica al receptor y éste gasta el dinero, la ley permite al banco iniciar un proceso penal por abuso de confianza y una demanda civil por devolución y daños.

Los bancos no están legalmente obligados a negociar cuotas; pueden hacerlo por prudencia para evitar controversias públicas, pero la obligación de devolver el dinero permanece.

La Suprema Corte de Justicia, en la sentencia 0961/2021, confirmó que los fondos depositados por error deben ser devueltos y que la negociación no es un requisito legal.